【2024年1月】総資産額4,100万円、配当金74万円の資産公開！

こんにちは、”りむ” です。

40代4人家族で専業主婦世帯（1馬力 ）という、ごくごく平凡なステータスである我が家の資産状況を公開します。

では、さっそく今月の資産状況を見てみましょう！

総資産・投資損益

今月の我が家の総資産の状況は次の通りです。
※各金額は四捨五入しているため、合計金額が合わないことがあります。

	2023年12月	2024年1月	前月比	前月比 (％)
現金	831 万円	766 万円	– 65 万円	– 7.9 %
国内株式	926 万円	992 万円	+ 66 万円	+ 7.1 %
国内投信	0 万円	7 万円	+ 7 万円	*
米国株式	1,944 万円	2031 万円	+ 87 万円	+ 4.5 %
米国債券	43 万円	43 万円	0 万円	0 .0 %
仮想通貨	248 万円	259 万円	+ 11 万円	+ 4.4 %
合計	3,993 万円	4,099 万円	+ 106 万円	+ 2.6 %

総資産は約4,100万円、前月比+106万円となりました！

国内株式、米国株式が堅調に推移したことで資産額は大きなプラスとなりました。為替が円安に傾いたことも大きな要因ですね。

続いて、投資損益の状況はこちらです。（投資損益に現金は含んでいません）

2024年1月末頃	投資額	評価額	損益	損益 (％)
国内株式	628 万円	992 万円	+ 364 万円	+ 58.0 %
国内投信	7 万円	7 万円	0 万円	+ 4.3 %
米国株式	1,534 万円	2031 万円	+ 497 万円	+ 32.4 %
米国債券	46 万円	43 万円	– 3 万円	– 6.3 %
仮想通貨	100 万円	259 万円	+ 159 万円	+ 159.3 %
合計	2,315 万円	3,333 万円	+ 1,018 万円	+ 44.0 %

現金

我が家の現金推移は流動的です。

投資資産は毎月記録していますが、普段の生活費については使った分を2～3ヶ月に1度、夫婦で取りまとめて現金より差し引いています。そのため、取りまとめのタイミングで数十万円ガツンと減ります。

現金は前月比「-65万円」となりました。

	2023年12月	2024年1月	前月比	前月比(％)
現金	8,313,837 円	7,659,086 円	-654,751 円	-7.9 %

一般的には生活防衛資金として、3～6ヶ月の生活費を現金として手元に残しておくと安心のようですね。

我が家の2023年度の平均支出額は「33万円/月」でしたので、現金を「約200万円」（33万円×6ヶ月）程度保有しておくと良いようですね。

でも、私はペーパーアセットの投資資産は流動性が高いと考えているため、あまり生活防衛資金は意識する必要はないと考えています。

どちらかと言うと、市場暴落時に向けて投資用の待機資金を確保しておきたい、という考えがあります。

国内株式

1月の国内株式市場は絶好調で、日経平均株価が34年ぶりの高値を更新しましたね。
大幅な円安に加えて米国のAI関連などのハイテク株の上昇や、国内でスタートした新NISAへの期待が市場に活気をもたらしたようです。

日経平均株価は、なんと1ヶ月で「33,464円」から「36,286円」まで約2,800円（+8.4%）の上昇！

高配当株、株主優待株中心の我が家の上昇率は+7.1%でしたので、市場より成績が悪かったようです↓

なお、2024年1月より税金対策のため、特別口座（課税口座）で保有していた株式の一部を利益確定し、さっそく新NISAで買いなおしています。

利益確定すると含み益がなくなるため辛いですが、永遠に配当金に課税されるのは厳しいので、仕方ないです。

2024年1月末頃	投資額	評価額	損益	損益 (％)
夫	5,374,409 円	8,611,885 円	+ 3,237,476 円	+ 60.2 %
妻	905,700 円	1,311,300 円	+ 405,600 円	+ 44.8 %
合計	6,280,109 円	9,923,185 円	+ 3,643,076 円	+ 58.0 %

夫

妻

国内投信

夫の口座では、新NISAの開始に合わせて、SBI証券で三井住友カードNLを使った積み立て投資を開始しました！皆さんも始めてますか？

国内投信ではありますが、銘柄は米国S&P500連動の「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００」一本勝負です。

2024年1月末頃	投資額	評価額	損益	損益 (％)
夫	50,000 円	52,873 円	+ 2,873 円	+ 5.7 %
長女	10,000 円	10,061 円	+ 61 円	+ 0.6 %
長男	10,000 円	10,061 円	+ 61 円	+ 0.6 %
合計	70,000 円	72,995 円	+ 2,995 円	+ 4.3 %

米国株式

米国株式市場も絶好調ですね！

景気のソフトランディングや好決算への期待からハイテク株に買いが入ったことで、NYダウは連日で史上最高値を更新しましたね。

我が家は、国内株式同様、特別口座（課税口座）で保有していた株式の一部を利益確定し、新NISAで買いなおしています。　※為替レート　 1ドル＝146.51円

2024年1月末頃	投資額	評価額	損益	損益 (％)
夫	5,678,578 円	6,992,023 円	+ 1,313,445 円	+ 23.1 %
妻	3,451,502 円	4,262,826 円	+ 811,324 円	+ 23.5 %
長女	3,096,920 円	4,506,054 円	+ 1,409,134 円	+ 45.5 %
長男	3,116,359 円	4,553,062 円	+ 1,436,703 円	+ 46.1 %
合計	15,343,359 円	20,313,965 円	+ 4,970,606 円	+ 32.3 %

夫

妻

長女

長男

米国債券

2023年11月に米国債券を初めて購入しました。銘柄は「MQ294 米国国債　2043/8/15満期」です。

こちらは買い増しする予定はなく、債券を勉強するために購入しましたので、定期的に値動きを確認していきたいと思います。

2024年1月末頃	投資額	評価額	損益	損益 (％)
夫	457,290 円	428,321 円	– 28,969 円	– 6.3 %

仮想通貨

ビットコインの現物ETFが承認されたことで仮想通貨も一気に伸びてきてますね。

何種類かのコインを持っていますが、少々面倒なので記載は割愛しています。最近は売買することはなく、ひたすらホールドしています。

2024年1月末頃	投資額	評価額	損益	損益 (％)
夫	1,000,000 円	2,593,486 円	+ 1,593,486 円	+ 159.3 %

まとめ

今月は上昇した市場の恩恵を受ける形で我が家も資産を大きく伸ばしました。しかし、暴落するスピードは上昇するスピードよりも早いことは知っていますので、一喜一憂せず、将来のファイナンシャルフリーダムに向けて落ち着いて資産運用を続けていきます。